观音菩萨带着惠岸行者，飞到了东土与极乐净土的边界时，正见玉真观金顶大仙路过。便与其打了个招呼。
“观音菩萨，老道这里起手了……”金顶大仙向观音菩萨打了个招呼，“观音菩萨这是要往哪里去啊……”
观音菩萨念了一声佛号，说道：“闲来无事，到处逛逛，不知道……金顶大仙这是要去哪啊……”
“我这是去一位道友那窜门……”金顶大仙说道。
然后他们两个仅聊了几句可有可无的话，便散了。
见到金顶大仙之时，观音菩萨立马想到了几个人。那几个人不是被天庭重罚的，就是与天庭有仇的。
观音菩萨驾起祥云，带着惠岸行者来到一条河边。
只见那河波涛汹涌如万马奔腾，急流之声如滚滚雷鸣，卷沙摧石如蛮荒猛兽……的确是一条好河。
河边立一巨石，上书“流沙河”三个气势恢宏的大字……
观音菩萨俩人正观察着，突然河中炸起一团水花，一只长相丑陋凶恶的妖怪，从河里窜了出来。
惠岸行者先是一惊，随后连忙提棒上前阻拦。
只见那怪红发赤身，青面獠牙，浑身上下都是伤疤，青一块，紫一块。他手中还提着一根降妖杖……
那怪上来，见人就打，丝毫不拖泥带水……
那惠岸行者木吒见了，立马抽身上前，与那泼怪战在一起，只见：
行者武起浑铁棒，那怪挥动降妖杖。
浑铁棒起时，风声呼啸；降妖杖落时，雷鸣滚滚。
一条铁棒如蛟龙翻飞，使天地风云变色；一根降妖杖如狂莽吞日，令周围雷鸣电闪。
一个是护法神将，保菩萨安全；一个恶河水怪，为填肚充饥……
这两个来来回回斗了几百个回合后，不分胜负。那怪见久攻不下，便喊到：“你是哪里来的和尚，想干什么？”
惠岸行者说道：“泼魔，没一点眼力劲儿。吾乃托塔天王李靖的二儿子木吒，法号‘惠岸’，乃观音菩萨的弟子。”
听见是观音菩萨的弟子，那泼怪心中大惊，使了个套路，便想退回河里去。
“哪里逃！”惠岸行者知道被骗，大喝一声，便追了上去。
但那泼怪且战且退，跟本就不想与惠岸行者相拼……
观音菩萨见状，心中十分疑惑：“这妖怪似乎认识我？！不然为什么会是这种反应？”她为了弄清楚原因，结了个手印，一把将那泼
…。。