现金池（cash pooling）管理是以一种账户余额集中的形式来实现资金的集中管理，这种形式主要用于利息需要对冲，但账户余额仍然必须分开的情况。
主要做法是集团首先设立一个母公司账户，这就是所谓的现金池。每个子公司在母公司账户底下设立子账户，并虚拟了各子公司有一个统一的透支额；
在每天的一定时点，银行系统自动对子公司账户进行扫描，并将子公司账户清零，即当子公司有透支时，从集团现金池里划拨归还，记作向集团的借款，并支付利息；
如果有结余，则全部划到集团账户上，记作向集团的贷款，向集团收取利息。
这样一来，通过子公司之间的内部计价，对各子公司而言，可免去与银行打交道的麻烦；
对企业集团而言，节省了子公司各自存贷款产生的利差负担。
“这种方式，主要是针对那些大型企业和各个子公司之间的金融服务，目前咱们秦大妈还用不上”；
“同时，在法律规定的范围内，合理的进行避税，这方面也能省不少钱”；
“对了，您刚说与供应商是月结，应该是月底统一结清吧”；
“如果是这样，我建议以后，如果增加新的供应商，账期尽可能的延长，同时，都不要放在月底对账”；
“比如有400万资金的月结账期，200万资金从1号开始计算30天为一个月结周期，同时另外200万，再从15号开始计算30天为另一个月结周期”；
“这样的好处就是账户上会一直有200万资金作为秦大妈公司的流动现金”；
“如果供应商不退出的话，就相当于这200万是秦大妈的流水，虽然是供应商的货款，但实际使用者却是秦大妈”。
马毅搏是越听越兴奋，虽说王敏提出的这四个意见里面；
用沉淀资金做过桥贷和合理避税，马毅搏都知道；
但知道是知道，操作起来就不会了。
那个资金池的做法，马毅搏更是闻所未闻；
这也不怪马毅搏，哪怕上一世创业，也只是一个个人企业罢了，公司账户里面都没有多少进账，还如何谈论利用沉淀资金去创收；
同时
，也让马毅搏了解到，原来账期也可以这么玩；
现在秦大妈的确在月底之前，能有差不多400万资金的账期，但月初一二号，全部都打给供应商了；
对于秦大妈
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